நானும் நண்பர் ஒருவரும் எங்களுக்கான மியூச்சுவல் ஃபண்ட் போர்ட்ஃபோலியோவை ஆலோசிக்கிறோம். நாங்கள் 30களிலும் நாற்பதுகளிலும் இருக்கிறோம், எங்களால் இன்னும் இருபது முதல் முப்பது ஆண்டுகள் வரை தொடர்ந்து எஸ் ஐ பி முறையில் முதலீடு செய்ய முடியும். நாங்கள் இருவரும் மார்க்கெட் வீழ்ச்சியடையும் போது Panic ஆகி பணத்தை எடுத்து நஷ்டத்தை நிரந்தரமாக்காமல் Stay Invested ஆக இருந்து மீண்டு வருவோம். இப்படிப்பட்ட நீண்ட கால முதலீட்டார்கள்களான நாங்க எப்படி முதலீடு செய்ய வேண்டும் என்று எழுதினோம்
1. நாங்கள் Aggressive முதலீட்டளர்களாக இருந்தால் அசெட் அலோகேசன் 90% ஈக்விட்டி 10% பாண்ட்
அ. 50 % லார்ஜ் கேப் ஃபண்ட்ஸ், 40% மிட் கேப் ஃபண்ட்ஸ் மற்றும் 10% பாண்ட்
ஆ. 40% லார்ஜ்கேப், 30% மிட்கேப், 30% பேலன்ஸ்ட் ஃபண்ட்ஸ் (பேலன்ஸ்டில் 30-35% பாண்டில் இருப்பதால் ஒவரால் போர்ட்ஃபோலியோவின் 10% பாண்டுக்கு வரும்)
2. நாங்கள் Moderate முதலீட்டாளராக இருந்தால்
80% ஈக்விட்டி 20% பாண்ட்
அ. 50% லார்ஜ் கேப், 30% மிட் கேப், 20% பாண்ட்
ஆ. 30% லார்ஜ், 30 % மிட்கேப், 30% பேலன்ஸ்ட், 10% பாண்ட்
3. நாங்கள் Conservative முதலீட்டாளர்களாக இருந்தால் 70% ஈக்விட்டி 30% பாண்ட்
அ. 45% லார்ஜ்கேப், 25% மிட்கேப், 30% பாண்ட்
ஆ. 20% லார்ஜ்கேப், 20% மிட்கேப், 45% பேலன்ஸ்ட், 15% பாண்ட்
இவ்வாறு முதலீடு செய்வோம். இது உங்களுக்கும் பொருத்தமானதாக இருப்பதாக நீங்கள் எண்ணினால் ப்ளானை உபயோகித்துக் கொள்ளலாம்.
